Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)
Τελευταία ενημέρωση: 2026
Η παρούσα Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («Πολιτική AML») περιγράφει τις αρχές και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η Cashlounge («Εταιρεία», «εμείς», «μας») στον ιστότοπο cashlounge.gr, με σκοπό την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, απάτη ή άλλη παράνομη χρήση των υπηρεσιών μας.
Η Cashlounge δεσμεύεται να διατηρεί ένα ασφαλές περιβάλλον ψυχαγωγίας για όλους τους παίκτες και να εφαρμόζει εσωτερικούς ελέγχους και μέτρα συμμόρφωσης, σύμφωνα με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις, τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου και τις εσωτερικές διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου.
1. Σκοπός της Πολιτικής AML
Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι:
να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας της Cashlounge για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, να προστατεύσει τους πελάτες και την επιχείρηση από απάτη και κατάχρηση, να διασφαλίσει την ταυτοποίηση των πελατών μας, να εντοπίσει ύποπτες ή ασυνήθιστες συναλλαγές και να υποστηρίξει την αναφορά σχετικών περιστατικών στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.
2. Πεδίο εφαρμογής
Η παρούσα Πολιτική AML εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, πελάτες, συναλλαγές, πληρωμές, καταθέσεις, αναλήψεις και δραστηριότητες λογαριασμού που πραγματοποιούνται μέσω της Cashlounge. Όλοι οι παίκτες που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας αποδέχονται ότι ενδέχεται να υπόκεινται σε ελέγχους ταυτοποίησης, επαλήθευσης και παρακολούθησης συναλλαγών.
3. Αρχή «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC)
Στο πλαίσιο της συμμόρφωσης AML, η Cashlounge εφαρμόζει διαδικασίες KYC («Know Your Customer»). Πριν ή κατά τη διάρκεια της χρήσης των υπηρεσιών μας, μπορεί να ζητήσουμε από τον πελάτη να προσκομίσει έγκυρα και ακριβή στοιχεία ταυτοποίησης.
Οι πληροφορίες που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:
ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση κατοικίας, διεύθυνση email, στοιχεία επικοινωνίας, νόμισμα λογαριασμού, έγγραφο ταυτότητας ή διαβατήριο, αποδεικτικό διεύθυνσης και, όπου απαιτείται, αποδεικτικά για την πηγή προέλευσης των κεφαλαίων ή/και του πλούτου.
Η Cashlounge διατηρεί το δικαίωμα να επαληθεύει τις πληροφορίες αυτές με χρήση εσωτερικών ή εξωτερικών παρόχων επαλήθευσης και να ζητά πρόσθετα έγγραφα οποτεδήποτε το κρίνει απαραίτητο.
4. Επαλήθευση ταυτότητας και λογαριασμού
Για την ασφάλεια της πλατφόρμας και την τήρηση των υποχρεώσεών μας, η Cashlounge μπορεί να περιορίσει προσωρινά ορισμένες λειτουργίες λογαριασμού έως ότου ολοκληρωθεί επιτυχώς η διαδικασία επαλήθευσης. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει περιορισμό αναλήψεων, αναστολή συναλλαγών ή προσωρινό πάγωμα λογαριασμού.
Η επαλήθευση μπορεί να ζητηθεί, μεταξύ άλλων, στις παρακάτω περιπτώσεις:
κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν παρατηρηθεί ασυνήθιστη δραστηριότητα, όταν υπάρξουν αλλαγές στα στοιχεία του λογαριασμού, όταν ενεργοποιηθούν εσωτερικοί δείκτες κινδύνου ή όταν απαιτείται από κανονιστικές ή νομικές υποχρεώσεις.
5. Παρακολούθηση συναλλαγών
Η Cashlounge εφαρμόζει μέτρα παρακολούθησης συναλλαγών με στόχο την αναγνώριση πιθανών μοτίβων κατάχρησης ή ύποπτης δραστηριότητας. Εξετάζουμε, μεταξύ άλλων, τη συχνότητα καταθέσεων και αναλήψεων, το μέγεθος και την προέλευση των κεφαλαίων, την ασυνήθιστη συμπεριφορά παιχνιδιού, τη χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής και τυχόν ασυμφωνίες στα στοιχεία του πελάτη.
Ενδεικτικά, ενδέχεται να θεωρηθούν αυξημένου κινδύνου οι ακόλουθες καταστάσεις:
πολλαπλές καταθέσεις χωρίς ουσιαστική παικτική δραστηριότητα, επαναλαμβανόμενες προσπάθειες ανάληψης αμέσως μετά από καταθέσεις, χρήση μέσων πληρωμής που δεν ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού, παροχή ψευδών ή παραπλανητικών πληροφοριών, δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών ή συναλλαγές που δεν συμβαδίζουν με το συνήθη προφίλ δραστηριότητας του πελάτη.
6. Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου
Σε ορισμένες περιπτώσεις, ειδικά όταν οι συναλλαγές φτάνουν συγκεκριμένα όρια ή όταν προκύπτει αυξημένος κίνδυνος, η Cashlounge μπορεί να ζητήσει πληροφορίες και έγγραφα σχετικά με την πηγή των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα ή/και την πηγή του συνολικού πλούτου του πελάτη.
Τέτοια έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν, ενδεικτικά, τραπεζικά statements, μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, έγγραφα ιδιοκτησίας, επιχειρηματικά στοιχεία ή άλλη τεκμηρίωση που αποδεικνύει ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.
7. Μέθοδοι πληρωμής
Η Cashlounge υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής, όπως Visa, Jeton, JCB, MiFinity, Paysafecard, Neteller, Skrill, eZeeWallet και Mastercard. Η χρήση των μεθόδων πληρωμής πρέπει να γίνεται αποκλειστικά από τον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού πληρωμής ή της κάρτας.
Δεν επιτρέπεται η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων. Η Cashlounge μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής και να αρνηθεί ή να καθυστερήσει συναλλαγές έως ότου ολοκληρωθεί η σχετική επαλήθευση.
8. Απαγορευμένες δραστηριότητες
Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση της πλατφόρμας Cashlounge για οποιαδήποτε δραστηριότητα που σχετίζεται με:
νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, απάτη, κλοπή ταυτότητας, χρήση πλαστών εγγράφων, κατάχρηση προσφορών και bonus, χρήση λογαριασμών ή μέσων πληρωμής τρίτων, χειραγώγηση συστημάτων πληρωμών ή οποιαδήποτε άλλη παραβίαση της ισχύουσας νομοθεσίας ή των Όρων και Προϋποθέσεων της πλατφόρμας.
9. Δικαιώματα της Cashlounge
Για σκοπούς συμμόρφωσης AML, η Cashlounge διατηρεί το δικαίωμα, κατά τη διακριτική της ευχέρεια και σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο, να:
ζητήσει έγγραφα ταυτοποίησης και επιπλέον πληροφορίες, αναστείλει προσωρινά ή μόνιμα τη λειτουργία λογαριασμού, καθυστερήσει ή αρνηθεί καταθέσεις και αναλήψεις, ακυρώσει συναλλαγές, περιορίσει την πρόσβαση σε υπηρεσίες, δεσμεύσει υπόλοιπα όπου απαιτείται και αναφέρει ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές ή σε συναφείς φορείς συμμόρφωσης.
10. Τήρηση αρχείων
Η Cashlounge μπορεί να διατηρεί αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση πελατών, έγγραφα επαλήθευσης, ιστορικό συναλλαγών, επικοινωνίες και εσωτερικές αξιολογήσεις κινδύνου για χρονικό διάστημα που απαιτείται από τη νομοθεσία, τις κανονιστικές υποχρεώσεις και τις εσωτερικές πολιτικές συμμόρφωσης.
11. Προστασία δεδομένων
Τα προσωπικά δεδομένα που συλλέγονται στο πλαίσιο της παρούσας Πολιτικής AML υποβάλλονται σε επεξεργασία με σκοπό την ταυτοποίηση, την επαλήθευση, την πρόληψη απάτης, τη συμμόρφωση με νομικές υποχρεώσεις και την προστασία της πλατφόρμας και των πελατών της. Η επεξεργασία των δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων και την αντίστοιχη Πολιτική Απορρήτου της Cashlounge.
12. Μηδενική ανοχή σε δόλια συμπεριφορά
Η Cashlounge εφαρμόζει πολιτική μηδενικής ανοχής απέναντι σε δόλιες ή παράνομες δραστηριότητες. Εάν ένας λογαριασμός συνδεθεί με ύποπτη συμπεριφορά ή εάν ο πελάτης αρνηθεί να προσκομίσει τα απαιτούμενα έγγραφα εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, η Εταιρεία μπορεί να λάβει περιοριστικά μέτρα, συμπεριλαμβανομένου του κλεισίματος του λογαριασμού.
13. Ευθύνη πελάτη
Ο πελάτης είναι υπεύθυνος να παρέχει αληθείς, ακριβείς και επικαιροποιημένες πληροφορίες κατά την εγγραφή και σε κάθε στάδιο χρήσης της πλατφόρμας. Ο πελάτης οφείλει επίσης να συνεργάζεται σε κάθε αίτημα επαλήθευσης και να χρησιμοποιεί μόνο νόμιμα αποκτημένα κεφάλαια και νόμιμα ανήκουσες μεθόδους πληρωμής.
14. Επικοινωνία
Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή εάν χρειάζεστε βοήθεια σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της Cashlounge μέσω email στη διεύθυνση: [email protected].
15. Στοιχεία εταιρείας
Brand: Cashlounge
Domain: cashlounge.gr
Website: https://cashlounge.com/
Άδεια: Costa Rica 3-102-891944
Έτος: 2026
16. Τροποποιήσεις της πολιτικής
Η Cashlounge διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί, ενημερώνει ή αναθεωρεί την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, προκειμένου να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις επιχειρηματικές πρακτικές ή στα εσωτερικά μέτρα συμμόρφωσης. Η συνέχιση χρήσης της πλατφόρμας μετά από τέτοιες αλλαγές συνεπάγεται αποδοχή της επικαιροποιημένης πολιτικής.
